Para transferlerine yeni kurallar geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında uzaktan kimlik tespitine ilişkin usul ve esasları yeniden düzenledi.

Buna göre finans kuruluşları, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik doğrulamasını, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar üzerinden gerçekleştirebilecek.

Kimlik doğrulama işlemi, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak. Pasaportun elektronik çipindeki bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Eşleşme sağlanamazsa uzaktan müşteri kabulü gerçekleştirilemeyecek.

ADRES DOĞRULANMADAN İŞLEM YAPILAMAYACAK

Yeni düzenleme kapsamında, uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde doğrulanması şartı getirildi. Adres doğrulaması; ikamet belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası, resmi kurum belgeleri ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları aracılığıyla yapılabilecek.

Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekme işlemlerine izin verilmeyecek.

RİSKLİ ÜLKE VATANDAŞLARINA UZAKTAN MÜŞTERİ KABULÜ YOK

Tebliğe göre finans kuruluşları, kendi risk değerlendirmeleri kapsamında belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını uzaktan pasaport doğrulaması yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.

Ayrıca kurumlar, uygulamaya aldıkları güvenlik tedbirleri, hazırlanan prosedürler ve rehberler hakkında müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde MASAK'a bilgi verecek.

PARA TRANSFERLERİ DE DENETİM ALTINDA OLACAK

Kimlik bilgilerinin doğrulanabilmesi için müşterinin, kendi adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabından ya da banka veya kredi kartı üzerinden para transferi gerçekleştirmesi zorunlu olacak.

Yeni açılan hesaplara yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde bu hesaplardan yapılacak yurt dışı para transferleri de yalnızca hesap sahibinin kendi adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.

Öte yandan finans kuruluşları, uzaktan kimlik doğrulamasıyla müşteri kabulüne ilişkin istatistiki verileri üçer aylık dönemler halinde düzenli olarak MASAK'a bildirecek.

 

Kaynak: Karar gazetesi